Nuestras reglas, a la vista de todos.

Estado regulatorio y registro

INNOVAPPSOFT LLC es una sociedad constituida en Kentucky, Estados Unidos. La información regulatoria facilitada por la entidad indica su registro ante FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network, Departamento del Tesoro de los Estados Unidos) desde el 13 de agosto de 2026, la actividad 413: Seller of prepaid access (vendedor de acceso prepagado) y Kentucky como estado de actividad declarado.

El número de registro (BSA ID) facilitado por la entidad es 31000341998232.

KeyCard BBM es un servicio operado por INNOVAPPSOFT LLC. La empresa es responsable de mantener su registro y de cumplir los requisitos legales y regulatorios aplicables a sus servicios, incluidos los aplicables a su actividad de vendedor de acceso prepagado.

KeyCoin es un saldo interno para compras dentro de la plataforma. No es moneda de curso legal, no es un depósito bancario y no genera intereses.

El registro ante FinCEN no constituye una licencia bancaria, una licencia estatal de transmisor de dinero, una certificación de legitimidad, una recomendación ni un respaldo por parte de FinCEN, del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos o de cualquier otra agencia gubernamental. KeyCard BBM no es un banco y KeyCoin no es un depósito bancario.

KeyCoin (KC) es una unidad interna de compra exclusiva de KeyStore dentro del ecosistema KeyCard BBM. KeyCoin no es moneda de curso legal, no constituye dinero fiduciario, no es un depósito bancario, no genera intereses, no está asegurado por ninguna entidad financiera y no es aceptado por terceros fuera del ecosistema. Los saldos no están asegurados por la FDIC ni por ningún organismo público, y no están emitidos ni respaldados por el Gobierno de los Estados Unidos.

Valor de referencia para compras: 1 KC = 1 USD. Los KC se utilizan para adquirir productos y servicios en KeyStore, dentro del ecosistema KeyCard BBM. Al completar la compra, los KC utilizados se descuentan del saldo y se consumen de forma definitiva (se queman); no se reutilizan ni circulan como medio de cambio entre usuarios o terceros.

KeyCoin solo se utiliza para compras dentro de KeyStore. No se utiliza como moneda de cambio, no se negocia en mercados externos y no genera rendimientos ni intereses.

Los únicos métodos de recarga habilitados son Visa, Mastercard, Apple Pay y criptomonedas, sujetos a disponibilidad, verificación, controles de riesgo y condiciones del proveedor. No se aceptan recargas mediante otros métodos.

Compromiso de cumplimiento

INNOVAPPSOFT LLC se compromete a operar KeyCard BBM conforme a las leyes y los requisitos regulatorios aplicables a sus servicios.

Nuestro marco de cumplimiento está diseñado para abordar, según corresponda:

• Riesgos de lavado de dinero y delitos financieros;
• Verificación de identidad y de cuentas de clientes;
• Prevención del fraude;
• Riesgos de sanciones y transacciones prohibidas;
• Revisiones de transacciones y cuentas;
• Conservación de registros e informes regulatorios;
• Cooperación con requerimientos legítimos de reguladores y autoridades.

Los controles aplicados a un cliente o a una transacción pueden variar según el servicio, el importe, la ubicación, el método de pago, el historial de transacciones y el riesgo asociado.

Identificación y verificación de clientes

Según el servicio solicitado y el riesgo asociado, KeyCard BBM puede requerir que los clientes faciliten:

• Nombre legal e información de contacto;
• Fecha de nacimiento y domicilio;
• Documento de identidad emitido por una autoridad;
• Una selfie u otra prueba de identidad;
• Información sobre la finalidad de una transacción;
• Información sobre el origen de los fondos;
• Documentación justificativa adicional.

El acceso a determinados servicios de KeyCard BBM puede restringirse, retrasarse, suspenderse o denegarse hasta que se complete la verificación o la revisión requerida.

Facilitar información falsa, incompleta, alterada o engañosa puede dar lugar al rechazo de una transacción o a la restricción de una cuenta.

Sanciones y actividad prohibida

KeyCard BBM no puede utilizarse para facilitar:

• Lavado de dinero o financiamiento del terrorismo;
• Fraude, estafas, robo de identidad o transacciones no autorizadas;
• Evasión de sanciones;
• Transacciones con personas o entidades prohibidas;
• La compra o venta de bienes o servicios ilegales;
• Transacciones prohibidas por la legislación aplicable;
• Intentos de ocultar el origen, el destino, la titularidad o la finalidad de los fondos.

INNOVAPPSOFT LLC se reserva el derecho de revisar, restringir, rechazar, retrasar, suspender o cerrar cuentas y transacciones cuando sea razonablemente necesario para cumplir la legislación aplicable, proteger a los clientes y a los socios de pago y proveedores, o hacer cumplir las políticas de la empresa.

Revisión de transacciones y conservación de registros

KeyCard BBM puede revisar la actividad de cuentas y transacciones para detectar fraude, uso no autorizado, patrones inusuales, incumplimientos de políticas o actividad que requiera una revisión de cumplimiento adicional.

Se puede solicitar a los clientes información o documentación adicional antes de completar una transacción.

INNOVAPPSOFT LLC conserva registros conforme a los requisitos legales, regulatorios, contractuales, de seguridad y operativos aplicables.

Cuando la ley lo exija, la actividad correspondiente puede notificarse a la autoridad gubernamental competente. La información relativa a informes regulatorios se maneja conforme a los requisitos de confidencialidad aplicables.

Protección de datos y seguridad de la cuenta

INNOVAPPSOFT LLC aplica salvaguardas administrativas y técnicas diseñadas para proteger la información de clientes y transacciones.

El acceso a información sensible se limita al personal autorizado y a los proveedores de servicios con una necesidad operativa, de seguridad, legal o de cumplimiento legítima.

Los clientes son responsables de proteger sus credenciales de acceso, sus métodos de autenticación, sus dispositivos y la información de acceso a su cuenta.

Puede consultarse información adicional sobre la recopilación, el tratamiento, la conservación y la divulgación de datos personales en nuestra Política de Privacidad.

Requerimientos regulatorios y de autoridades

INNOVAPPSOFT LLC responde a procesos legales válidos y a requerimientos legítimos de reguladores y autoridades policiales, con sujeción a los requisitos aplicables de confidencialidad, privacidad y protección de datos.

Las instituciones financieras, los reguladores y las autoridades pueden dirigirse a nuestra función de cumplimiento para asuntos de diligencia debida o requerimientos oficiales.

Servicios bloqueados

No se aceptan recargas o depósitos procedentes de los servicios incluidos en nuestra lista interna de bloqueo. Las recargas o depósitos identificados como procedentes de esos servicios serán bloqueados de forma permanente conforme a esta política.

Garantex/Grinex, Capitalist, Cryptomus, CommEX, Bitpapa, NetEx24, Lazarus Group, Shinbad.io, DuckDice, Genesis Market, 1xBit, Darknetone, OMG!OMG!, Rapira, Trocador, Anonexch, Stake, DoubleWay, Primedice, Wasabi Wallet, Bitzlato, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC‑e, Chiper Mixer, DuelBits, MEGA DARKNET MARKET.

La lista incluye, entre otros, los servicios indicados aquí. Recomendamos revisarla periódicamente; INNOVAPPSOFT LLC la revisará y actualizará cuando corresponda. Esta es una lista interna de servicios no admitidos, no una afirmación de que todos figuren en una lista oficial de sanciones. El tratamiento de fondos y las revisiones de coincidencias incorrectas estarán sujetos a la legislación aplicable.

Contacto de cumplimiento

Para asuntos regulatorios, de autoridades, de diligencia debida de instituciones financieras o de cumplimiento:

Consulta también:

Aviso importante

La información contenida en esta página se ofrece con fines de transparencia e información general y puede actualizarse a medida que evolucionen nuestros servicios, políticas y obligaciones legales.

El registro ante FinCEN no constituye aprobación, licencia, certificación ni respaldo gubernamental, ni una garantía respecto del negocio, sus servicios o cualquier transacción realizada a través de la plataforma.

Nada de lo contenido en esta página constituye asesoramiento legal, fiscal, de inversión, bancario o financiero.